רגולציהטד'ר נתבעת: הקפאת 42.4 מיליון דולר ב-USDT — לפני שהוצא צו אמריקאי
אנשי עסקים מתאילנד הגישו תביעה בניו יורק נגד מנפיקת המטבע היציב הגדול בעולם. הם אינם חולקים על מעורבותם בפרשת הונאה של 61 מיליון דולר, אלא טוענים שההקפאה בוצעה על סמך פנייה בלתי־פורמלית של רשויות אכיפה — חודשים לפני שבית משפט הוציא צו.
תביעה שהוגשה בבית משפט בניו יורק מעמידה למבחן את אחת הסמכויות החזקות ביותר שיש היום לחברה פרטית בעולם הפיננסי הדיגיטלי: היכולת להקפיא כסף של אדם בלחיצת כפתור. התובעים — לפי Cointelegraph, אנשי עסקים מתאילנד — טוענים כי חברת טד'ר, מנפיקת המטבע היציב USDT, הקפיאה בארנקיהם 42.4 מיליון דולר בלי שהיה בידה צו שיפוטי שמסמיך אותה לכך.
הפרט המרכזי בתביעה אינו ההקפאה עצמה אלא העיתוי שלה. לפי CoinDesk, התובעים טוענים שטד'ר פעלה בעקבות פנייה בלתי־פורמלית מצד גורם אכיפת חוק אמריקאי, ורק למעלה משלושה חודשים לאחר מכן הוצא צו התפיסה הרשמי. במילים אחרות: לטענתם, הכסף היה נעול הרבה לפני שבית משפט אמר את דברו.
מה התובעים אינם מכחישים
נקודה בלתי־שגרתית בתיק הזה, שעליה עומד Cointelegraph במפורש: התובעים אינם חולקים על עצם מעורבותם בפרשה. מדובר בחקירת הונאה בהיקף של 61 מיליון דולר מסוג המכונה "פיג בוצ'רינג" — שיטת מרמה שבה הרמאי בונה עם הקורבן קשר אישי ממושך, לעיתים על פני שבועות, ומדריך אותו "להשקיע" בהדרגה סכומים גדלים והולכים בפלטפורמה שכולה בדויה. הכינוי המזעזע נובע מהתיאור הפנימי של השיטה: פיטום הקורבן לפני השחיטה.
הטענה המשפטית, אפוא, אינה "לא עשינו כלום" אלא "גם אם עשינו, לחברה פרטית לא הייתה סמכות להקפיא את הכסף באותו רגע". זו הבחנה חשובה, והיא זו שהופכת את התיק למעניין הרבה מעבר לזהות הצדדים.
למה זה בכלל אפשרי טכנית
מטבע יציב אינו ביטקוין. ביטקוין הוא רשת שאין בה בעלים; אין גורם שיכול למנוע ממישהו להעביר מטבעות שברשותו. USDT, לעומת זאת, הוא אסימון שחברה אחת מנפיקה, ובחוזה החכם שלו מוטמעת מלכתחילה יכולת של המנפיקה להוסיף כתובת ל"רשימה שחורה" ולשתק בה את היתרה. הכסף אינו נעלם ואינו עובר לידי טד'ר — הוא פשוט קופא במקומו.
היכולת הזו אינה סוד ואינה חדשה: טד'ר משתמשת בה באופן שוטף בשיתוף עם רשויות אכיפה ברחבי העולם, והחברה עצמה נוהגת להציג זאת כיתרון — ראיה לכך שמטבע יציב מפוקח בטוח יותר מנכס אנונימי. השאלה שהתביעה מעלה היא לא אם המנגנון קיים, אלא מהו הרף המשפטי להפעלתו: האם די בבקשה טלפונית של חוקר, או שנדרש צו.
זו נקודת התורפה המובנית של כל נכס דיגיטלי שיש לו מנפיק מרכזי. מי שמחזיק USDT — או כל מטבע יציב אחר — מחזיק למעשה התחייבות של חברה, ולא נכס שאיש אינו יכול לגעת בו. גם ארנק פרטי, שהמפתחות שלו נמצאים אך ורק אצל הבעלים, אינו מגן מפני הקפאה כזו: השליטה בהעברה נמצאת ברמת האסימון, לא ברמת הארנק.
מה עדיין לא ידוע
בשלב זה מדובר בכתב תביעה בלבד — טענות של צד אחד שטרם נבחנו. המקורות שלפנינו אינם מוסרים תגובה של טד'ר, ואינם מפרטים באיזו ערכאה בדיוק יתברר התיק או מהו לוח הזמנים הצפוי. גם השאלה מה עלה בגורל הכספים לאחר שהוצא צו התפיסה — אם נתפסו בפועל — אינה מתוארת במקורות.
מעבר לתיק עצמו, השאלה הרחבה נשארת פתוחה: אם בית משפט אמריקאי יקבע שהקפאה על סמך פנייה בלתי־פורמלית חורגת מסמכות, ייתכן שיישתנו נהלי העבודה בין מנפיקות מטבעות יציבים לבין רשויות אכיפה. אם ייקבע ההפך, תתחזק העמדה שלפיה מנפיק רשאי לפעול על יסוד חשד מבוסס עוד לפני צו. שני המסלולים משליכים על כל מי שמחזיק מטבע יציב, בכל מקום.
מקורות: CoinDesk · Cointelegraph · crypto.news
המידע בכתבה נועד להרחבת הדעת בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ מקצועי.
התוכן באתר הוא מידע וסיקור בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות או המלצה לקנייה או מכירה של נכס כלשהו. שוק הקריפטו תנודתי — כל החלטה היא באחריותכם.
עוד בנושא
לכל החדשות
רגולציהרגולטור בריטי בוחן להוציא זהב מתומכן מתחולת חוקי הקרנות
ה-FCA שוקלת מסגרת כללים נפרדת למוצרי זהב מבוסס-בלוקצ'יין, שתפטור חלקם מהרגולציה החלה על קרנות. כל הדיווחים מתבססים על ידיעה עיתונאית אחת, והנוסח עצמו טרם פורסם.
רגולציהאלבוקרקי אוסרת על עמדות ביטקוין ונותנת למפעילים 45 יום לפנות אותן
מועצת העיר בניו-מקסיקו החליטה להוציא מתחומה את המכונות האוטומטיות לרכישת מטבעות דיגיטליים, בנימוק שרוב מוחלט של הפעולות בהן קשור להונאה. האיסור הוא מקומי בלבד, ורבות מהשאלות סביב אכיפתו עדיין פתוחות.
רגולציהנוסח מעודכן של חוק CLARITY מופץ בסנאט, ימים לפני הצבעה פרוצדורלית
רפובליקנים בסנאט הפיצו טיוטה חדשה של הצעת החוק להסדרת מבנה שוק הקריפטו בארצות הברית. הסנאטורית סינתיה לאמיס טוענת שהנוסח כולל יותר ממאה שינויים שביקשו הדמוקרטים, וקוראת להם לתמוך בהצבעה הקבועה ל-15 בספטמבר.